Câu 1: Yếu tố/điều kiện cần có để một tài khoản có thể bị “xoay vòng”:

• Động cơ kiếm lời thúc đẩy người môi giới thực hiện xoay vòng.
• Việc giao dịch quá mức
• Có việc kiểm soát tài khoản
• Cả ba yếu tố/điều kiện trên

Câu 2: Hãy lựa chọn phương án đúng về giá trị một cuộc gọi điện thoại tìm kiếm khách hàng trong số các lựa chọn sau, khi biết: 1. Người môi giới được hưởng lương cố định hàng năm là 10 triệu đồng/năm. 2. Ngày làm việc trong năm là 263 ngày. 3. Trong một ngày môi giới dự kiến gọi 100 cuộc điện thoại. 4. Không tính cước phí cuộc gọi.

• 802 đồng
• 000 đồng
• 000 đồng
• 000 đồng.

Câu 3: Người hành nghề môi giới không phải là người hành nghề tư vấn đầu tư khi đáp ứng (thoả mãn) điều kiện sau:

• a) Tư vấn chỉ là phần phụ trong các dịch vụ môi giới
• b) Người môi giới công bố thông tin cần thiết về các mức phí sẽ thu của khách hàng khi cung cấp dịch vụ môi giới cho người đầu tư
• c) Phải thoả mãn cá 2 mục a và b

Câu 4:

Các khoản mục chính trên tài khoản bảo chứng:

I. Giá trị hiện hành của cố phiếu trên thị trường

II. Giá trị cổ phiếu (chứng khoán) thực có

III. Dư có

IV. Dư nợ

V. Giá trị khoản vay

VI. Giá trị vượt trội

VII. Sức mua

VIII. Tỷ lệ an toàn tối thiểu

• a. I, II, III, V và VI
  
• b. I, II, III, VI và VII
  
• c. I, II, VII và VIII
  
• d. Tất cả các khoản mục trên
  

Câu 5:

Trong quá trình cung cấp dịch vụ môi giới cho khách hàng, người môi giới phải tuân thủ các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp như sau:

I. Trung thành và cẩn trọng

II. Độc lập và liêm khiết

III. Hiểu khách hàng (chuyên nghiệp và mẫn cán)

IV. Có đạo đức

• a. I, III và IV
  
• b. II, III và IV
  
• c. I, II và IV
  
• d. Tất cả các chuẩn mực trên
  

Câu 6: Lệnh dừng để bán được đưa ra:

• Với giá cao hơn giá thị trường hiện hành
• Với giá thấp hơn giá thị trường hiện hành
• Hoặc cao hơn hoặc thấp hơn giá thị trường hiện hành
• Ngay tại giá thị trường hiện hành

Câu 7: Biện pháp bảo vệ môi giới tránh việc quy kết môi giới thực hiện hành vi “xoay vòng chứng khoán” là:

• Người môi giới phải cung cấp chứng cứ rõ ràng chứng minh tài khoản không bị xoay vòng
• Người môi giới phải chứng minh giao dịch là không quá mức bằng cách đưa ra những chỉ số như vòng quay vốn, chi phí giao dịch so với vốn có ban đầu hay vốn bình quân thấp hơn mức của dấu hiệu xoay vòng chứng khoán
• Chứng minh người môi giới không nắm quyền kiểm soát tài khoản
• Tất cả các hành động trên.

Câu 8:

Giả sử tỷ lệ ký quỹ khi giao dịch trên tài khoản bảo chứng là 60%. Một khách hàng mua 1.000 cổ phiếu của công ty MNF với giá 50.000 đồng/cổ phiếu, khách hàng trả 30.000.000 đồng (60%) và vay công ty môi giới 20 triệu đồng (40%).

 Giá cổ phiếu MNF tăng lên mức 100.000 đồng/cổ phiếu.

 Lượng chứng khoán tối đa mà khách hàng có thể mua trên tài khoản là bao nhiêu, biết sức mua:

• a. 13.333.333,33 đồng
  

• b. 20.000.000 đồng.
  

• c. 33.333.333,33 đồng
  

Câu 9: Vào ngày 15/04/2008, một khách hàng mua 100 cổ phần AAA trên tài khoản bảo chứng với số tiền là 5.000 USD. Cùng ngày khách hàng gửi 4.000 USD để thanh toán. Dư nợ là 1.000 USD. Giá đóng cửa của cổ phiếu AAA trong ngày 15/04/2008 là 52 USD/CP và trong ngày 16/04/2008 là 48 USD/CP. Hỏi giá trị chứng khoán thực có trên tài khoản bảo chứng của khách hàng vào ngày 15/04, 16/04 và 17/04/2008 tương ứng là bao nhiêu? Lựa chọn một trong các phương án sau:

• 000 USD, 4.200 USD và 3.800 USD
• 000 USD, 5.200 USD và 4.800 USD

Câu 10:

Giả sử tỷ lệ ký quỹ khi giao dịch trên tài khoản bảo chứng là 60%. Một khách hàng mua 1.000 cổ phiếu của công ty MNF với giá 50.000 đồng/cổ phiếu, khách hàng trả 30.000.000 đồng (60%) và vay công ty môi giới 20 triệu đồng (40%).

 Giá cổ phiếu MNF tăng lên mức 100.000 đồng/cổ phiếu.

 Giá trị hiện hành trên thị trường của 1.000 cổ phiếu MNF hiện có vào thời điểm đó trên tài khoản là:

 Giá trị cổ phiếu MNF thực có sau khi cổ phiếu MNF tăng giá là:

 Giả sử khách hàng muốn vay thêm tiền của môi giới để mua chứng khoán. Hỏi khách hàng được vay thêm bao nhiêu tiền để mua chứng khoán trên tài khoản bảo chứng (tính giá trị chứng khoán vượt tỷ lệ ký quỹ). Chọn một trong các phương án sau:

• a. 40 triệu đồng
  

• b. 20 triệu đồng
  

• c. 10 triệu đồng
  

Câu 11: Giá trị tài sản thực có của khách hàng trong giao dịch bảo chứng là?

• Giá trị thị trường hiện hành của số cổ phiếu trên tài khoản bảo chứng của khách hàng
• Khoản chênh lệch giữa giá trị thị trường hiện hành của số cổ phiếu trên tài khoản bảo chứng và dư nợ trên tài khoản bảo chứng của khách hàng
• Tổng giá trị cổ phiếu tính theo giá gốc
• Không có phương án nào đúng

Câu 12:

Vào ngày 15/4/2008, một khách hàng mua 100 cổ phần XYZ trên tài khoản bảo chứng với số tiền là 5.000.000 VND. Cùng ngày khách hàng gửi 4.000.000 VND để thanh toán. Giá đóng cửa của cổ phiếu XYZ trong ngày 15/4/2008 là 52.000 VND, trong đó ngày 16/4/2008 là 48.000 VND.

Hỏi giá trị thị trường hiện hành của chứng khoán đó tương ứng trong ngày 15, 16 và 17/4/2008 là bao nhiêu?

• a. 5.000.000 VND; 5.200.000 VND; 4.800.000 VND
  

• b. 5.200.000 VND; 5.000.000 VND; 4.800.000 VND
  

• c. 4.800.000 VND; 5.200.000 VND; 5.000.000 VND
  

• d. Không có phương án nào đúng
  

Câu 13: Theo quy chế giao dịch cổ phiếu hiện nay của SGDCK Tp.HCM, giả sử giá tham chiếu của cổ phiếu ABC là 100.000 đồng, nhà đầu tư có thể đặt giá nào sau đây?

• 95.000; 95.500; 100.500; 104.000; 105.000
• 95.500; 97.000; 98.000; 101.500; 105.000
• 95.000; 99.500; 100.000; 102.000; 105.000
• 95.500; 99.100; 100.000; 100.500; 105.000

Câu 14: Cơ sở để xác định giao dịch quá mức là:

• So sánh các khoản hoa hồng của môi giới với số vốn ban đầu của khách hàng dành cho giao dịch chứng khoán để tính chỉ số chi phí vốn
• So sánh các khoản hoa hồng của môi giới với số vốn bình quân của khách hàng để tính chỉ số chi phí vốn
• Hoặc a hoặc b
• Cả a và b

Câu 15:

Để ngăn ngừa và xử lý xung đột lợi ích có thể phát sinh giữa ngưởi môi giới và khách hàng trong việc thực hiện các giao dịch bảo chứng, công ty môi giới phải đề ra nội quy bảo đảm người môi giới phải hiểu và tuân thủ trong quá trình hành nghề, người môi giới phải tuân thủ chuẩn mực đạo đức đề ra, đó là :

I. Đáp ứng tiêu chí về tình phù hợp của giao dịch

II. Tuân thủ quy định trong việc đặt lệnh và thực hiện các bút toán đối ứng trên tài khoản của khách hàng.

III. Tuân thủ quy định về giao dịch bảo chứng

IV. Tránh việc giao dịch thái quá trên tài khoản của khách hàng.

V. Công ty môi giới phải xây dựng và thực hiện chức năng giám sát quá trình tác nghiệp của nhân viên công ty.

• a. I, II và III
  
• b. I, III và IV
  
• c. II, III, IV và V
  
• d. I, III, IV và V
  
• e. Tất cả các quy định trên
  

Câu 16: Vì lý do gì khiến họ quyết định trở thành nhà môi giới chứng khoán chuyên nghiệp là:

• Vì tiền
• Vì thách thức
• Vì thích nghề môi giới chứng khoán/vì phần khích
• Giúp khách hàng đạt mục tiêu tài chính của mình

Câu 17:

Trong lĩnh vực môi giới chứng khoán “tính phù hợp” theo nghĩa rộng được thể hiện qua việc chấp thuận cho mở tài khoản, theo nghĩa hẹp “tính phù hợp” được minh họa bằng các giao dịch trên tài khoản đã mở. Đê đáp ứng yêu cầu thỏa mãn “tính phù hợp” của mỗi giao dịch với khách hàng, người môi giới phải:

I. Được ủy thác về tài chính

II. Xử lý mối tương quan giữa tình trạng tài chính của khách hàng với trạng thái tài khoản hay chiến lược đề xuất.

III. Không nhất thiết được ủy thác về tài chính

IV. Thường xuyên tìm hiểu về thu nhập, tài sản thực có nói chung và tài sản thực có bằng tiền của khách hàng.

• a. I, II và III
  

• b. I và III
  

• c. II, III và IV
  

• d. II và III
  

• e. I và IV
  

Câu 18: Theo quy định hiện nay, khách hàng nộp tiền vào tài khoản giao dịch chứng khoán tại:

• Quầy giao dịch của công ty chứng khoán
• Quầy thu tiền của Ngân hàng tại công ty chứng khoán
• Ngân hàng liên kết với công ty chứng khoán
• Câu b và c
• Câu a và b
• Tất cả các câu trên

Câu 19:

Giả sử tỷ lệ ký quỹ khi giao dịch trên tài khoản bảo chứng là 60%. Một khách hàng mua 1.000 cổ phiếu của công ty MNF với giá 50.000 đồng/cổ phiếu, khách hàng trả 30.000.000 đồng (60%) và vay công ty môi giới 20 triệu đồng (40%).

 Giá cổ phiếu MNF tăng lên mức 100.000 đồng/cổ phiếu.

 Giá trị hiện hành trên thị trường của 1.000 cổ phiếu MNF hiện có vào thời điểm đó trên tài khoản là:

 Giá trị cổ phiếu MNF thực có sau khi cổ phiếu MNF tăng giá là:

• a. 60 triệu đồng
  
• b. 50 triệu đồng
  
• c. 80 triệu đồng
  

Câu 20: Khi thực hiện giao dịch trên tài khoản bảo chứng, yêu cầu về mức “ký quỹ ban đầu” do cơ quan quản lý quy định là:

• Số tiền khách hàng phải nộp vào tài khoản khi khách hàng định mua chứng khoán trên tài khoản giao dịch bảo chứng.
• Số tiền phải nộp vào khi khách hàng mua chứng khoán trên tài khoản giao dịch chứng khoán bằng tiền
• Cả hai loại trên

Câu 21: Hoạt động dịch vụ tư vấn đầu tư cá nhân gồm:

• Tư vấn đầu tư chứng khoán
• Tư vấn xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân
• Tất cả các câu trên đúng

Câu 22:

Nguyên nhân cơ bản dẫn đến tranh chấp xung đột lợi ích, đặc trưng riêng có của lĩnh vực môi giới chứng khoán giữa nhân viên môi giới với khách hàng là:

I. Phương thức trả thù lao cho người bán hàng – nhân viên môi giới

II. Căn cứ trả thêm các khoản phúc lợi

III. Động lực cơ bản thúc đẩy khách hàng thực hiện giao dịch chứng khoán và động lực của người môi giới là giống nhau.

IV. Động lực cơ bản thúc đẩy khách hàng thực hiện giao dịch chứng khoán và động lực của người môi giới là trái ngược nhau.

• a. I, II và III
  
• b. I, II và IV
  
• c. II, III và IV
  
• d. I, III và IV
  

Câu 23: Khách hàng mua 1.000 cổ phiếu thưởng của công ty AAA và cổ phiếu này được đăng ký đứng tên công t y môi giới. Công ty AAA công bố trả cổ tức 25.000 đồng/CP. Đến ngày trả cổ tức, công ty AAA phải chuyển bao nhiêu tiền cho công ty môi giới để trả cho khách hàng? Chọn phương án đúng trong số các phương án sau:

• 50 triệu đồng
• 25 triệu đồng
• 15 triệu đổng
• 10 triệu đồng

Câu 24:

Chức năng chính của môi giới chứng khoán là:

I. Cung cấp thông tin cho khách hàng gồm: các báo cáo nghiên cứu, khuyến nghị đầu tư

II. Tư vấn thời điểm mua bán chứng khoán cho khách hàng

III. Thực hiện giao dịch theo yêu cầu của khách hàng

IV. Cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính cho khách hàng

• a. I, II, III
  
• b. I, III, IV
  
• c. I, II, IV 
  
• d. Tất cả các câu trên
  

Câu 25:

Loại tài sản nào sau đây được sử dụng để bảo đảm cho giao dịch bảo chứng

I. Tiền

II. Chứng khoán

III. Bất động sản

IV. Tín phiếu kho bạc

• a. I, II
  
• b. I, II, III
  
• c. I, II, IV
  
• d. Tất cả các câu trên
  

Câu 26: Công ty môi giới trả lương cho người môi giới cố định 1 năm là 60.49 triệu đồng. Biết ngày làm việc trong năm là 263 ngày. Trong một ngày môi giới dự kiến gọi 100 cú điện thoại (không tính cước cuộc gọi). Hãy xác định giá trị của 1 cuộc gọi tìm khách hàng.

• 800 đồng
• 000 đồng
• 300 đồng
• 500 đồng.

Câu 27: “Bán khống” chứng khoán là:

• Bán số chứng khoán mà người bán không sở hữu chứng khoán đó
• Bán số chứng khoán mà người bán có trên tài khoản của mình.

Câu 28: Điểm khác biệt giữa phương thức khớp lệnh và phương thức thoả thuận là:

• Biên độ dao động giá
• Nguyên tắc xác định giá
• Được cộng vào hệ thống giao dịch
• Câu a, c
• Câu a, b, c

Câu 29:

Giả sử tỷ lệ ký quỹ khi giao dịch trên tài khoản bảo chứng là 60%. Một khách hàng mua 1.000 cổ phiếu của công ty MNF với giá 50.000 đồng/cổ phiếu, khách hàng trả 30.000.000 đồng (60%) và vay công ty môi giới 20 triệu đồng (40%).

Giá trị cổ phiếu MNF hiện hành trên thị trường là:

• a. 50 triệu đồng
  

• b. 30 triệu đồng
  

• c. 20 triệu đổng
  

Câu 30: Mục đích duy nhất của việc “gọi ký quỹ” duy trì khi công ty môi giới quản lý tài khoản bảo chứng là:

• Chỉ bảo vệ người đầu tư
• Chỉ bảo vệ công ty chứng khoán
• Bảo vệ người đầu tư và công ty chứng khoán

Câu 31:

CTMG chứng khoán, tùy thuộc vào chức năng và điều kiện cho phép có thể giúp khách hàng giao dịch chứng khoán theo những phương thức

I. Làm trung gian mua, bán chứng khoán với tư cách là đại diện của khách hàng mua, bán chứng khoán cho tài khoản của khách hàng

II. Hoạt động với tư cách là nhà giao dịch chứng khoán bằng cách mua lại chứng khoán của nhà tạo giá, lập thành giá thực bán và bán lại cho khách hàng

III. Bán chứng khoán có trong danh mục của Công ty theo lệnh đặt mua của khách hàng

• a. I, II
  
• b. II, III
  
• c. I, II, III
  
• d. I hoặc II hoặc III
  

Câu 32: Khi giá trị tài sản ký quỹ thấp hơn giá trị ký quỹ tối thiểu thì nhà đầu tư phải:

• Ký quỹ bổ sung tiền mặt
• Ký quỹ bổ sung bằng chứng khoán
• Câu a và b
• Chưa cần thiết ký quỹ

Câu 33:

Trong bán hàng tư vấn, các yếu tố quyết định thành công của người hành nghề tài chính chuyên nghiệp là:

I. Thái độ của người môi giới đối với khách hàng

II. Thái độ của người môi giới đối với công việc

III. Tri thức nhà nghề

IV. Năng lực truyền đạt ý tưởng và kiến thức một cách hiệu quả

V. Liên tục phát triển kỹ năng và nghiệp vụ

• a. I, II và III
  
• b. I, III và IV
  
• c. Tất cả các yếu tố trên
  

Câu 34:

Hoạt động môi giới chứng khoán, hiểu theo nghĩa rộng là:

I. Làm trung gian giúp khách hàng mua, bán chứng khoán

II. Tư vấn đầu tư liên quan đến chứng khoán

III. Làm trung gian giúp cho việc mua bán chứng khoán được thực hiện có hàm lượng tư vấn đầu tư cao

• a. I và II
  

• b. III
  

Câu 35: Vốn chủ sở hữu (hay giá trị tài sản thực có) của khách hàng trong giao dịch bảo chứng được coi là:

• Giá trị thị trường hiện hành của số cổ phiếu trên tài khoản bảo chứng của khách hàng.
• Khoản chênh lệch giữa giá trị thị trường hiện hành của số cổ phiếu trên tài khoản bảo chứng và dư nợ trên tài khoản bảo chứng của khách hàng.

Câu 36:

Một tài khoản được xác định là “bị xoay vòng”, trước hết phải có những yếu tố sau:

I. Tài khoản đó phải chịu sự kiểm soát của người môi giới – người hưởng lợi từ hành vi xoay vòng chứng khoán

II. Môi giới được ủy quyền quản lý tài khoản

III. Các giao dịch trên tài khoản được thực hiện với tần số quá lớn

IV. Các giao dịch trên tài khoản được thực hiện với khối lượng quá lớn

• a. I và III
  
• b. I và IV
  
• c. I, II và III hoặc IV
  
• d. II và IV
  
• e. II và III
  

Câu 37:

Yếu tố nào sau đây được xem là điều kiện của “xoay vòng chứng khoán”

I. Giao dịch với khối lượng cực lớn trong thời gian dài

II. Giao dịch với khối lượng cực lớn trong thời gian ngắn

III. Động cơ kiếm lợi nhuận của nhân viên môi giới

IV. Nhân viên môi giới kiểm soát tài khoản

• a. I, II, III
  
• b. I, III, IV
  
• c. II, III
  
• d. II, III, IV
  
• e. Tất cả các câu trên
  

Câu 38: Giao dịch bảo chứng là nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán, trong đó công ty môi giới chứng khoán:

• Thực hiện giao dịch cho khách hàng trong phạm vi số tiền có trên tài khoản bảo chứng theo nguyên tắc giao dịch chứng khoán như trên tài khoản bằng tiền
• Cho người đầu tư vay một phần tiền để mua chứng khoán và dùng chứng khoán của nhà đầu tư để làm vật thế chấp cho khoản vay.
• Cho người đầu tư vay tất cả tiền mua chứng khoán và dùng chứng khoán của nhà đầu tư để làm vật thế chấp cho khoản vay.
• Cho người đầu tư vay để mua chứng khoán và người đầu tư được toàn quyền sử dụng số chứng khoán có trên tài khoản bảo chứng.

Câu 39: Các hành vi bị cấm đối với hoạt động tư vấn đầu tư

• Công bố thông tin sai lệch
• Ký kết, thay đổi, mở rộng, rút ngắn hoặc lập mới hoạt động tư vấn đầu tư sai quy định
• Không công bố về các xung đột lợi ích có khả năng xảy ra
• Câu a, c
• Tất cả các câu trên

Câu 40: Vào ngày 15/3, một khách hàng mua 1.000 cổ phiếu của công ty ABC trên tài khoản bảo chứng với tổng số tiền thanh toán là 50.000.000 đồng. Cùng ngày 15/3, khách hàng trả cho người môi giới 40.000.000 đồng. Như vậy dư nợ là 10.000.000 đồng. Giá đóng cửa của cổ phiếu ABC trong ngày 15/3 là 52.000 đồng/cổ phiếu và vào ngày 16/3 là 48.000 đồng/cổ phiếu. Giá trị chứng khoán thực có trên tài khoản bảo chứng của khách hàng vào các ngày 15, 16 và 17/3 tương ứng là:

• 50, 52, 48 (triệu đồng)
• 52, 50, 48 (triệu đồng)
• 40, 42, 38 (triệu đồng)
• 38, 40, 42 (triệu đồng)

Câu 41:

Trong quá trình xử lý tài khoản, đại diện giao dịch mua bán chứng khoán cho khách hàng, để tránh các vụ khiếu kiện của khách hàng, người môi giới cần tuân thủ các quy định sau:

I. Chỉ đặt lệnh mua bán chứng khoán thay mặt khách hàng khi tài khoản được mở một cách hợp lệ

II. Chỉ được thực hiện giao dịch thay mặt khách hàng khi khách hàng cho phép bằng văn bản.

III. Không được nâng giá quá mức

IV. Phải tuân thủ quy định pháp luật và nội quy công ty trong quá trình nhập lệnh.

• a. I, III và IV
  

• b. II, III và IV
  

• c. I, II và III
  

• d. Tất cả các quy định trên
  

Câu 42: Giao dịch trong ngày với khối lượng cực lớn có phải là” xoay vòng chứng khoán” không?

• Có
• Không
• Chưa thể kết luận được

Câu 43: Mối quan hệ giữa Thị giá hiện hành của chứng khoán X, giá trị chứng khoán thực có Y và dư có Z trên tài khoản bảo chứng là:

• Y = X – Z
• X, Y, Z không có mối liên hệ nào
• X = Z – Y
• Z = Y – X

Câu 44: Khách hàng có số dư nợ trên tài khoản bảo chúng là 25 triệu đồng, giá trị biện hành trên thị trường của chứng khoán có trên tài khoản bảo chứng là 80 triệu đồng. Hỏi giá trị chứng khoán có trên tài khoản bảo chứng của khách hàng là:

• a) 80 triệu đồng
• b) 55 triệu đồng
• c) 25 triệu đồng
• d) 30 triệu đồng

Câu 45: Trong giao dịch bảo chứng, tỷ lệ ký quỹ thực tế là:

• Tỷ lệ phần trăm thay đổi của tổng giá trị ký quỹ hiện tại so với tổng giá trị đầu tư tại thời điểm hiện tại
• Tỷ lệ phần trăm của tổng giá trị ký quỹ ban đầu so với tổng giá trị đầu tư tại thời điểm hiện tại
• Tỷ lệ phần trăm của tổng giá trị ký quỹ hiện tại so với tổng giá trị đầu tư ban đầu
• Tất cả sai

Câu 46:

Để tránh xung đột lợi ích trong quá trình Tư vấn chứng khoán, người hành nghề Tư vấn đầu tư chứng khoán phải tuân thủ nghĩa vụ:

I. Tránh các tình huống có xung đột lợi ích với khách hàng.

II. Ưu tiên lợi ích của khách hàng (đặt lợi ích của khách hàng trên lợi ích của môi giới và công ty)

III. Ưu tiên cho khách hàng trả phí cao hơn so với khách hàng trả phí thấp hơn khi cung cấp sản phẩm Tư vấn đầu tư chứng khoán

IV. Đối xử công bằng với các khách hàng

V. Minh bạch

• a. I, II, III và IV
  
• b. I. II, III và V
  
• c. I, II, IV và V
  
• d. I, III, IV và V
  

Câu 47:

Khách hàng mua cổ phiếu trên tài khoản bảo chứng với tổng giá trị là 16.000 USD bằng cách vay 8.000 USD từ công ty môi giới và trả 8.000 USD còn lại bằng tiền. Giả sử giá trị thị trường hiện hành của cổ phiếu giảm xuống còn 12.000 USD và giả sử theo quy định của công ty môi giới mức duy trì ký quỹ bắt buộc là 40%.

Tài khoản của khách hàng có đủ điều kiện để duy trì tài khoản ký quỹ không?

• Có
  
• Không
  

Câu 48: Tỷ lệ dự trữ bắt buộc tối thiểu là yêu cầu khách hàng phải duy trì chứng khoán thực có là 25% giá trị thị trường của chứng khoán này. Nếu khách hàng có giá trị chứng khoán hiện hành theo thị trường là 10.000 USD trên tài khoản bảo chứng, thì giá trị chứng khoán thực có tối thiểu phải là:

• 500 USD
• 10.000 USD

Câu 49:

Bán hàng tư vấn là phương pháp bán hàng được triển khai theo chiều rộng một cách logic trên cơ sở:

I. Phương pháp bán hàng truyền thống

II. Phương pháp bán hàng tiếp thị, trong đó

i. Người môi giới cố gắng đáp tìm hiểu những hàng hóa , sản phẩm khách hàng cần

ii. Người môi giới cố gắng đáp ứng nhu cầu của khách hàng một cách tốt nhất bằng cách sản phẩm hay dịch vụ của mình

iii. Người môi giới phải cố gắng đáp ứng nhu cầu của khách hàng bằng các sản phẩm thích hợp.

• a. I
  
• b. II
  
• c. I và II(iii)
  

Câu 50:

Vào ngày 10/03, một khách hàng mua 1.000 cổ phiếu của công ty XYZ trên tài khoản bảo chứng với tổng số tiền phải trả là 20.000.000 đồng. Cùng ngày 10/03, khách hàng đã thanh toán cho môi giới 15.000.000 đồng. Như vậy khách hàng còn nợ môi giới là 5.000.000 đồng.

Giá đóng cửa của cổ phiếu XYZ tương ứng trong các ngày 10/03, 11/03, 12/03, 13/03 là 21.000, 20.000, 19.000, 18.000 đồng/cổ phiếu.

Giá trị chứng khoán thực có trên tài khoản bảo chứng của khách hàng vào các ngày 10,11, 12, 13 và 14 tháng 03 là bao nhiêu? Hãy chọn một trong các phương án sau:

• a. 15, 16, 14, 13 (triệu đồng)
  

• b. 15, 16, 15, 14, 13 (triệu đồng)
  

• c. 16, 15, 14, 13 (triệu đồng)
  

• d. 16, 15, 15, 14, 13 (triệu đồng)
  

Câu 51: Nghĩa vụ cung cấp thông tin là một trong những nguyên tắc đạo đức nghề nghiệp mà nhứng người hành nghề môi giới hoặc tư vấn đầu tư chúng khoán phải tuân thứ. Theo quy tắc này, thông tin truyền đạt từ mỗi giới hay người tu vấn đầu tư chúng khoán đến khách hàng phải đảm bảo các tiêu chí sau:

• a) Thông tin phải rõ ràng
• b) Thông tin phải chính xác
• c) Thông tin phải phù hợp
• d) Thông tin phải kịp thời
• e) Tất cả các tiêu chí trên

Câu 52:

Nhân viên bộ phận nào sau đây có quyền xem các báo cáo về tài khoản của khách hàng

I. Nhân viên bộ phận môi giới

II. Nhân viên bộ phận kế toán

III. Nhân viên bộ phận bảo chứng

IV. Nhân viên bộ phận quản lý hồ sơ chứng khoán

• a. I, II, III
  

• b. I, III, IV
  

• c. I, II, IV
  

• d. Tất cả các câu trên
  

Câu 53: Ngày 11/04 một khách hàng gửi cho môi giới 20.000.000 đồng khi làm thủ tục mở tài khoản bằng cách chuyển khoản qua tài khoản của môi giới mở tại ngân hàng thương mại. Ngày 11/4, khách hàng đặt lệnh mua 1.000 cổ phiếu công ty ABC phải trả 40.000.000 đồng. Cuối ngày 11/4 khách hàng chuyển 40.000.000 đồng để thanh toán toàn bộ số tiền mua 1.000 cổ phiếu ABC thông qua tài khoản mở tại ngân hàng thương mại. Dư có trên tài khoản của khách hàng vào cuối ngày 11/04 là:

• 40 triệu đồng
• 30 triệu đồng
• 20 triệu đồng

Câu 54: Nhà đầu tư bán trước 1000 cổ phiếu A với giá 10$ (vay cổ phiếu từ nhà môi giới). Tỷ lệ ký quỹ ban đầu là 50%, tỷ lệ ký quỹ tối thiểu là 30%. Giá chứng khoán tăng lên đến mức nào thì nhà đầu tư có phải nộp thêm tiền vào tài khoản bảo chứng?

• Ngưỡng thị giá tối đa là 12.672$
• Ngưỡng thị giá tối đa là 11.538$
• Ngưỡng thị giá tối đa là 10.486$
• Ngưỡng thị giá tối đa là 14.293$
• Tất cả các câu trên đều sai

Câu 55: Ngày 12/03, một khách hàng A gửi cho môi giới 20.000.000 đồng khi làm thủ tục mở tài khoản bằng cách chuyển khoản qua ngân hàng thương mại. Sau đó khách hàng A mua 1.000 cổ phiếu công ty ABC phải trả 30.000.000 đồng. Cuối ngày 12/03, khách hàng A chuyển tiền 30.000.000 đồng vào tài khoản của công ty môi giới để thanh toán toàn bộ số tiền mua cổ phiếu. Hỏi số dư có trên tài khoản của khách hàng vào cuối ngày 12/03 là bao nhiêu?

• 30 triệu đồng
• 20 triệu đồng
• 10 triệu đồng

Câu 56: Tư vấn đầu tư chứng khoán là hoạt động:

• a) Cung cấp lời khuyên cho khách hàng về giá trị chứng khoán
• b) Cung cấp ấn phẩm nghiên cứu, báo cáo nghiên cứu phân tích về giá trị chứng khoán cho khách hàng
• c) Cung cấp lời khuyên cho khách hàng về giá trị chứng khoán hoặc cung cấp các bản nghiên cứu đánh giá dựa tiên việc phần tích về giá trị của chứng khoán để hưởng phí

Câu 57:

Việc giao dịch quá mức có thể được xác định thông qua động cơ của hành động xoay vòng là kiếm lời. Do vậy, để xác định một giao dịch là quá mức, có thể:

I. So sánh các khoản hoa hồng của môi giới với số vốn ban đầu của khách hàng dành cho giao dịch chứng khoán để tính chỉ số chi phí vốn

II. So sách các khoản hoa hồng của môi giới với số vốn bình quân của khách hàng để tính chỉ số chi phí vốn

• a. Hoặc I hoặc II
  
• b. Cả I và II
  

Câu 58: “Xoay vòng chứng khoán” về cơ bản có thể xảy ra khi người môi giới kiểm soát tài khoản của một người khác tham gia giao dịch và khi giao dịch có các dấu hiệu sau:

• Giao dịch với tần số quá lớn
• Giao dịch với khối lượng quá lớn
• a và b
• Hoặc a hoặc b

Câu 59:

Nghề môi giới chứng khoán là:

I. Công việc chuyên môn của các cá nhân

II. Công việc chuyên môn của các tổ chức

III. Được hình thành theo sự phân công lao động xã hội

IV. Làm trung gian giúp cho việc mua, bán chứng khoán được thực hiện

V. Kết nối nhu cầu bên mua với nhu cầu bên bán chứng khoán

• a. I và III
  

• b. I, III và IV
  

• c. II, IV và V
  

• d. Tất cả các mục trên
  

Câu 60:

Giả sử tỷ lệ ký quỹ khi giao dịch trên tài khoản bảo chứng là 60%. Một khách hàng mua 1.000 cổ phiếu của công ty MNF với giá 50.000 đồng/cổ phiếu, khách hàng trả 30.000.000 đồng (60%) và vay công ty môi giới 20 triệu đồng (40%).

 Giá cổ phiếu MNF tăng lên mức 100.000 đồng/cổ phiếu.

 Giá trị hiện hành trên thị trường của 1.000 cổ phiếu MNF hiện có vào thời điểm đó trên tài khoản là:

• a. 50 triệu đồng
  

• b. 100 triệu đồng
  

• c. 60 triệu đồng